Beratungsablauf

In einem persönlichen Gespräch, in das der vertraute Steuer- oder Rechtsberater des Mandanten mit eingebunden werden kann, ermitteln wir zunächst persönlichen Wünsche und Anliegen. Die Basis der strategischen Finanzplanung bildet die Ermittlung der Ausgangssituation. Wir entwickeln eine Aufstellung der Vermögenspositionen und Verbindlichkeiten. Diese Daten lassen sich effizient und übersichtlich in einer privaten Vermögensbilanz zusammenfassen und geben Aufschluss zu folgenden Fragen:

• Welche Renditen erreicht das Vermögen und welchen Risiken ist es dabei ausgesetzt?
• Wie hoch ist die jährliche Liquidität und welche Steuerlast wird ausgelöst?
• Wann kann der Mandant bei einem definierten Versorgungsniveau in den Ruhestand gehen?
• Wie hoch sind die Fremdkapitalquote und das Anschlusszinsrisiko auslaufender Verbindlichkeiten?
• Wie wird sich das künftige Nettovermögen bei plausiblen Annahmen entwickeln, etc.?

Nachdem die Zielsetzung aus der Sicht des Mandanten festgelegt wurde, beginnt in vertrauensvoller und enger Zusammenarbeit die Entwicklung des individuellen Finanzkonzepts. Dabei erklären unsere Berater objektiv und ausführlich die Vor- und Nachteile bestimmter Produkte. Auf Basis unserer langjährigen Erfahrungen und Kenntnisse erhält der Mandant Empfehlungen, die seine Vermögensstrategie optimieren.