Qualitätsstandards

Qualitätsstandards

Qualitätsstandards

Der Qualitätsstandard der 4E Finanzberatung AG baut auf den vier Säulen auf, die der Financial Planning Standards Board Deutschland e. V. festgelegt hat und die für jeden zertifizierten Berater bindend sind:

Education (Ausbildung): Jeder CFP und CFEP ist umfassend ausgebildet und berät nach den Grundsätzen ordnungsgemäßer Finanzplanung bzw. ordnungsgemäßer Erbschafts- und Vermögensnachfolgeplanung. Beide müssen sich kontinuierlich nachweislich fortbilden, anderenfalls erlischt das Zertifikat.

Examination (Prüfungen): Jeder CFP und CFEP hat sich im Rahmen seiner Ausbildung umfangreichen Prüfungen unterzogen, um sein Wissen und seine Fähigkeiten nachvollziehbar dokumentieren zu können.

Experience (Erfahrung): Die Zertifizierung erfolgt, neben den theoretischen Kenntnissen, erst bei Nachweis langjähriger Tätigkeit als Finanzdienstleister und Finanzplaner bzw. als Nachfolgeplaner.

Ethics (ethische Regeln): CFP und CFEP erkennen die strikten ethischen Regeln an, die ihrem weltweiten gültigen Standard zugrunde liegen, und handeln entsprechend. Diese Regeln umfassen zum Beispiel die Verpflichtung zu einer individuell auf den Kunden ausgerichteten, objektiven und produktneutralen Beratung.